听到有服务商讲如果扩展的特约商户中有违规行为将会影响到服务商自身，会因为管理不善等原因被处罚，在社区也看到有服务商交流过这个问题。请教一下大家是如何设置门槛，降低下级特约服务商违约的概率。因为作为服务商是无法准确判断客户申请后是不是老实合规使用。

目前我们采取的限制条件有主体名称限制：比如海南海口市有很多在网上代办的个体工商户，发现有用于非合规使用的，就禁止这个区域类的主体通过服务商渠道开通商户号；也包括一些网络工作室什么的，也是风险比较高的。

但是这些方式仅仅是在已知某些可能高风险的条件，还是无法更高杜绝那些风险主体购买软件产品服务，然后顺便开通特约商户号。

请问大佬们，有更好的筛选方法吗？